資産運用の基本事項は？
昨今、資産運用の必要性は、多くの人が認識されていますが、実際に行うとなると、何をすればよいか分からない人も多いのではないでしょうか？ また、独学で何となく行われている人も多いのではないでしょうか？
ここでは、資産運用の基本事項について、簡単にまとめてみました。
目次：コンテンツ構成
資産運用が必要な時代
21世紀に入ってから、「資産運用」という言葉が非常に身近になりました。また、自己責任や分散投資、ポートフォリオなどの言葉も、ごく普通に使われるようになりました。
特に金融機関においては、これからの個人向けビジネスは「貯蓄から投資」であると考え、こぞって資産運用ビジネスを拡大しています。その一方で、私たちの多くは、資産運用について、まだ十分に馴染んでいないのではないでしょうか？
その要因として、長い間、魅力的な金融商品がなかったことや、資産運用を特に考えなくても、何とかなってきたという時代背景がありました。
しかしながら、今後は、少子高齢化の進行、終身雇用の崩壊、公的年金の破綻など、自分自身である程度、資産運用をしていかなければ、安心した将来を迎えることができません。
すなわち、「資産運用が時代的にどうしても必要になった！」と言えます。
資産運用の基礎を学ぶ
資産運用を行うにあたって、基礎的な事柄をよく理解しておくことが必要です。
・資産運用とは
－資産運用＝貯蓄（saving）＋投資（investment）
・資産運用の目的
－資産の保全、資産の拡大
・資産運用の行動指針
－取引の自己責任、運用スタイルの確立、運用能力の向上
→「資産運用の基礎を学ぶ」へ
資産運用の実際を知る
資産運用を行うにあたって、対象商品、リスクとリターン、経験則などをよく理解しておくことが必要です。
・資産運用の対象商品
－預貯金、外貨、投信、債券、株式、コモディティ 他
・資産運用のリスクとリターン
－リスクとリターンは表裏一体
・資産運用の経験則
－先人の経験と知恵は参考に
→「資産運用の実際を知る」へ
資産運用の本質を考える
資産運用を行うにあたって、主なプロセスとして、金融商品の「購入」「保有」「売却」の３段階があります。
・金融商品の購入
－商品選択、タイミング、投資マインド
・金融商品の保有
－資産の管理、市況環境の把握
・金融商品の売却
－売り時の決定、理性による判断
→「資産運用の本質を考える」へ
資産運用の実務を身につける
資産運用を行うにあたって、実務面で、３つほどやるべきことがあります。
・運用方針の明確化
－運用目的、運用目標、運用内容、運用スタンス
・資産運用の実行
－情報収集、商品選定、取引実行、運用手法
・資産運用の管理
－ポートフォリオ管理、運用損益管理
→「資産運用の実務を身につける」へ
