積立投信

読み方: つみたてとうしん
分類: 投信購入

積立投信は、「投信積立」や「投信自動積立」などとも呼ばれ、金融機関が用意した積立対象ファンドの中から自分の投資方針に合ったファンドを選択し、定期的に投資信託を自動的に買い付ける運用商品をいいます。これは、毎月の買付金額の設定により少額から始められ、また申込みの際に予め購入金額と買付日が決められているため、日々の値上がりや値下がりを気にすることなく、中長期の投資ができます。

一般に積立投信では、一定期間毎に一定金額を継続的に投資する方法である「ドルコスト平均法」でファンドを購入する(積み立てる)ため、価額が高い時は少ない口数を、価額が安い時は多くの口数を買うことになります。また、この仕組みによって、中長期的にファンドを買い続けていくと、価額が高い時も安い時も同じ口数を買う場合に比べて、ファンドの平均購入価格を低く抑えることができます(購入単価の平準化効果)。

なお、積立投信は、基本的な仕組みは金融機関によって大きな違いはありませんが、積立対象となるファンドは金融機関によって大きく異なるので、利用するにあたっては、ファンドの選択(チェック)が一番重要になります。

<積立投信の主な特徴>

・長期的な資産運用を無理なく計画的に行える
・少額の資金で始められる(毎月、コツコツ積立てられる)
・購入するタイミングを悩まないですむ
・ドルコスト平均法により平均購入単価を抑えられる
・長期投資をしていく中で分散投資の効果がある
・購入代金は自動引き落としで支払える