G-SIFIs(ジー・シフィーズ)

読み方: じーしふぃーず
英語名: Global Systemically Important Financial Institutions
分類: 金融規制

G-SIFIs(ジー・シフィーズ)は、"Global Systemically Important Financial Institutions"の略で、グローバルなシステム上、重要な金融機関のことをいいます。これは、経営危機に陥れば、世界の金融システムに大きな混乱が及ぶ恐れのある国際的な巨大金融機関のことを指し、毎年、金融安定理事会(FSB)により公表されています。

G-SIFIsの規制

2008年のリーマンショックによる世界的な金融危機では、巨大金融機関のシティーグループやAIGなどが相次いで経営危機に陥り、政府が最終的に支援することになりました。

この反省を踏まえ、主要国などの金融監督当局は、「金融機関が巨大すぎると国際的に影響力が大きすぎて潰せない(TBTF:Too Big To Fail)」という事態を防ぐために、国際的な巨大金融機関(G-SIFIs)に対しては、普通の金融機関よりも厳しい規制を課すことで合意しました。

具体的には、自己資本の上乗せや、混乱を最小限に抑えるような破綻処理の枠組み整備などを求めました。

2011年のG-SIFIs

2011年11月に各国の金融監督当局で構成するFSBが「システム上重要な金融機関(SIFIs)に対処するための政策手段(Policy Measures to Address Systemically Important Financial Institutions)」と題する文書を公表し、その中に銀行のうち、グローバルなシステム上、重要な金融機関(G-SIFIs)として特定した29行のリストを示しました。

<グローバルなシステム上重要な金融機関>

・Bank of America
・Bank of China
・Bank of New York Mellon
・Banque Populaire CdE
・Barclays
・BNP Paribas
・Citigroup
・Commerzbank
・Credit Suisse
・Deutsche Bank
・Dexia
・Goldman Sachs
・Group Credit Agricole
・HSBC
・ING Bank
・JP Morgan Chase
・Lloyds Banking Group
・Mitsubishi UFJ FG
・Mizuho FG
・Morgan Stanley
・Nordea
・Royal Bank of Scotland
・Santander
・Societe Generale
・State Street
・Sumitomo Mitsui FG
・UBS
・Unicredit Group
・Wells Fargo

現在のG-SIFIs

G-SIFIsは、毎年、FSBにより公表されており、2011年と2012年は、グローバルなシステム上、重要な銀行である「G-SIBs(Global Systemically Important Banks)」のみでしたが、2013年からは「G-SIBs」の他に、グローバルなシステム上、重要な保険会社である「G-Slls(Global Systemically Important Insurers)」も公表されています。

 G-SIFIs=G-SIBs+G-Slls

なお、 FSBは、2017年からG-Sllsの指定を見送っており、また2020年以降は、G-SIIsの指定を停止するとのことです。

<G-SIBs(2020年:30行)>

・Citigroup
・HSBC
・JP Morgan Chase
・Bank of America
・Bank of China
・Barclays
・BNP Paribas
・China Construction Bank
・Deutsche Bank
・Industrial and Commercial Bank of China Limited
・Mitsubishi UFJ FG
・Agricultural Bank of China
・Bank of New York Mellon
・Credit Suisse
・Goldman Sachs
・Groupe BPCE
・Groupe Credit Agricole
・ING Bank
・Mizuho FG
・Morgan Stanley
・Royal Bank of Canada
・Santander
・Societe Generale
・Standard Chartered
・State Street
・Sumitomo Mitsui FG
・Toronto Dominion
・UBS
・Unicredit
・Wells Fargo

<G-Slls(2016年:9社)>

・Aegon N.V.
・Allianz SE
・American International Group, Inc.
・Aviva plc
・Axa S.A.
・MetLife, Inc.
・Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.
・Prudential Financial, Inc.
・Prudential plc