株式ファンド

読み方: かぶしきふぁんど
分類: 投信区分

株式ファンドは、「株式投資信託(株式投信)」とも呼ばれ、株式に投資可能な全ての投資信託をいいます。これは、実際に株式を一切組み込まず、債券のみで運用を行っているものであっても、約款上、株式に投資することが可能と定めてあれば該当します。

そのため、ほとんどのファンドは、株式ファンドに分類されることになり、例えば、外国債券に投資する「毎月分配型ファンド」なども該当します。

一般に株式を中心に運用する株式ファンドには、日本株ファンド、米国株ファンド、先進国株ファンド、新興国株ファンド、世界株ファンドなど数多くの種類があります。また、運用方針や運用対象、収益分配、リスク度などは、ファンドによって異なるので、投資の際には商品内容をしっかりと理解しておくことが必要です。

なお、株式ファンドは、追加設定の有無により、「オープン型」と「スポット型」の2つに分類されます。

●オープン型

いつでも時価(基準価額)で売買可能な追加型のファンド。その時々の経済・金融情勢やマーケット動向などを捉えたタイムリーな運用ができる(ファンドの内容と共に、自分の相場観や投資タイミングが運用の成否のカギになる)。

●スポット型

1回限りの募集で設定される単位型(ユニット型)のファンド。その時々の経済・金融情勢やマーケット動向などが考慮され、今後の成長が期待される投資対象を中心に運用ができる(そのファンドがタイムリーな運用で収益を狙えるかがカギになる)。

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