地下銀行

読み方: ちかぎんこう
分類: 業態俗称

地下銀行は、法律に基づく免許を得ずに、送金依頼されたお金を不正に海外へ送金する、非合法の私的金融業者をいいます。

金融関連の俗語で、本人確認が必要なく、また送金が迅速で、手数料も安い場合が多いことから、主に不法滞在の外国人が、不法就労や犯罪などで入手した資金を母国へ送金する際に利用しています。

一般に地下銀行は、母国別に構築され、通常、日本と現地の組織が連携して送金処理を行っています。